租借老年人醫保卡騙取百萬醫保基金!犯罪嫌疑人終究難逃法網

醫保基金是群眾的看病錢救命錢,但卻有這樣一群人對醫保基金動起了歪腦筋。花錢租借他人醫保卡,在各大醫院以看病為由,利用老年人的身份低價購買藥品轉賣得利,在8個月里共騙領醫保基金100多萬元。近日,由上海市寶山區檢察院提起公訴的一起詐騙案宣判,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對張某判處有期徒刑七個月,并處罰金人民幣2000元。本案其他同案犯的犯罪事實正在進一步查證中。

醫保詐騙案發涉案金額100余萬

2021年7月,某醫療保障局工作人員報案稱,徐某、談某等人利用社保卡多次騙取國家醫保基金,時間跨度長,金額已有10多萬元。接到線索后,公安機關對徐某、談某等人深入調查,本案的主犯王某、李某等人漸漸浮出水面。

我路過一家藥店時,有個男子過來問我是否愿意將醫保卡借給他,每次使用會給我200元的好處費,我一時貪心就答應他了。徐某交代自己是一名住家保姆,負責照顧老人呂某的生活起居。因為需要經常帶呂某到醫院看病配藥,呂某的醫保卡便由徐某保管。結識了路邊遇到的男子王某后,徐某便經常將呂某的醫保卡借給王某。王某使用完畢后將卡返還同時,會支付200元好處費。就這樣,徐某通過出借呂某醫保卡共獲利2000元。而在談某供述中也出現了王某,民警經過調查抓獲了王某、李某等人,查獲醫院配藥單據及發票50余張、各類藥品700余盒。

據悉,王某曾在2015年10月因倒賣醫保藥品被法院以非法經營罪判處有期徒刑二年。此案的另一犯罪嫌疑人李某則是王某妻子的遠房親戚,2021年1月,二人一合計便動起了騙取醫保基金倒賣藥品的歪腦筋。你把醫保卡借給我,我每個月給你200元錢。原本在醫院、藥房、超市門口蹲守而向老年人高價回收藥品的王某不知滿足,開始向這些老年人租借醫保卡。收到醫保卡后,由李某到定點的幾家醫院,李某拿著大量醫保卡找到固定的醫生直接刷卡開處方,李某就拿著醫保卡和處方付費配藥。最后,兩人再將藥品轉賣他人牟利。經初步調查,二人涉案金額高達100余萬。

檢察機關提前介入深挖犯罪細節

此案件發生后,寶山區檢察院檢察官針對此案犯罪地點跨區、涉及面廣,案件呈團伙化運作,隱蔽性強,各環節涉案人員多、犯罪金額大,相關書證及電子證據收集難等問題,決定提前介入,引導公安機關對聊天記錄、就醫交易記錄、醫院監控視頻等證據及時固定。同時要求公安機關制定訊問提綱,詳細了解犯罪事實、犯罪金額、涉案人員。此外通過對犯罪人員的訊問過程調查聊天記錄和支付往來,聯合醫療保障局篩查異常就醫情況,深挖同案犯罪人員。通過一段時間的偵查,本案其他犯罪人員悉數到案,其中某醫院的孫某和收購藥品的張某是本案犯罪鏈條中的重要環節。

孫某在醫院中從事藥房倉庫管理工作,登記處理藥品的進出庫情況。據孫某交代,藥販子到他所在的醫院開藥,主動聯系他后詢問是否有他們需要開的藥品,如果藥品數量不夠則會要求孫某從倉庫中多放出一些。另一方面,孫某也有求于藥販子。藥房內的藥品如果過期賣不掉,藥劑科的所有人都要承擔過期藥品的費用,因此他也會找藥販子幫忙處理,避免承擔過期藥品的費用。與孫某來往最勤的藥販子李某基本每周都會開藥,手中的醫保卡較多,經常給孫某發紅包。

從醫院開出的藥品最終會被出售他人獲利。王某的老鄉張某就是其中的獲利人。張某明知王某是藥販子,從事低價收購藥品的行為,三次從王某處收購藥品后坐長途車回老家,將藥品賣給老家的私人診所從中牟利。根據王某、李某供述、聊天記錄及錢款往來,經過醫療保障局的數據篩查分析,最終確定了其余涉嫌違規租借醫保卡的參保人員。

引導偵查追訴同案犯

本案移送審查逮捕后,檢察官經審查認為,現有證據材料可以認定王某、李某、張某的行為已經涉嫌犯罪,數額分別達到巨大和較大,考慮到本案尚有犯罪事實有待進一步查證,對三人作出逮捕決定。

為進一步完善證據,檢察官向公安機關制發繼續偵查取證意見書:查證本案涉及的醫保卡并予以扣押;對部分醫保卡出借人違規配藥騙取醫保金的犯罪事實予以固定,并對相關犯罪金額及獲利情況進行查證核實;安排證人、同案犯對王某、李某予以辨認等。與此同時,本案中有大量參保人員明知王某的借卡意圖仍將醫保卡出借,被用于虛構病情、騙領藥品、詐騙醫保基金,金額分別達到數萬元。他們的行為導致醫保基金的大量損失,嚴重損害了醫療保險行業的管理秩序,已經涉嫌犯罪。為此,檢察官對31名情節嚴重的醫保卡出借人提出追訴。

制發檢察建議堵漏建制

本案中,檢察官還發現李某能夠在一天內持多張不同參保人員醫保卡暢通無阻地在醫院中進行代為配藥、取藥,這種異常的行為卻沒有被醫院發現和制止。醫院的部分醫生、藥房工作人員審核把關不嚴甚至內外串通,可見醫院管理存在漏洞,部分醫生和工作人員的工作疏忽為這些不法分子違規配藥詐騙醫保基金提供了可乘之機。

為此,檢察官對兩區相關職能部門制發檢察建議:及時查缺補漏,加強對轄區內的醫院履行監管義務,建立健全監督機制;嚴格執行《關于進一步加強本市醫保門診委托代配藥管理的通知》,加強對醫生及藥房工作人員的工作意識,發現問題及時整改;醫生、藥房工作人員應當進一步加強責任意識,認真審核代配藥人員是否符合相關規定的主體責任,堅守杜絕違規配藥詐騙醫保基金的防線。

相關職能部門回函表示,對涉案醫院依法執業情況進行了全面監督檢查,發現該醫院存在代配藥制度建立和落實不到位等情況,經約談該院負責人并發出《監督意見書》,目前已經得到整改。醫療機構加強相關法律法規培訓、提高機構法治意識,將代配藥監管納入醫療機構依法執業工作范圍,醫保定點單位百分百落實代配藥自我管理;加強醫務人員法治教育,提升醫務人員依法執業及規范執業意識;規范代配藥處方的開具和審核發放工作,如若在檢查中發現涉及醫保違法線索,及時抄告醫保部門。接下來,相關部門也將建立健全監督機制,根據相關衛生法律法規強化監管力度,積極配合醫保部門對醫保基金監管,嚴懲醫療執業中違法違規行為。

嚴厲打擊違法犯罪行為

最終經查實,王某伙同李某,從同案犯徐某、談某等人處以每次或每月200元至400元不等的價格借用上述人員的醫保卡,以在本市各大醫院以看病為由,利用老年人身份低價購買相關藥品后轉賣得利。8個月內,共計騙取醫保基金100余萬元。張某以非法占有為目的,明知藥品是王某實施犯罪所獲得的贓物,仍分三次從王某處收購并銷贓牟利。王某、李某虛構事實,詐騙醫保基金數額特別巨大,張某明知是犯罪所得贓物予以收購并進行掩飾、隱瞞,犯罪事實清楚,證據確實充分,檢察機關以詐騙罪對王某、李某提起公訴,以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對張某提起公訴。日前,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對張某判處有期徒刑七個月,并處罰金人民幣2000元。王某、李某案件正在審理中。本案其他同案犯的犯罪事實正在進一步查證中。