青海發布5起涉養老等詐騙案

6月23日，省高級人民法院集中發布5起涉養老詐騙、電信網絡詐騙典型案例。

此次發布的典型案例涵蓋以推銷保健品為名變相吸收公眾存款，以代辦養老保險為名實施詐騙，以組織傳銷模式騙取錢財，利用網絡借貸名義實施詐騙、侵犯公民個人信息，為詐騙分子提供支付結算幫助等違法犯罪行為。通過發布案例，揭示養老詐騙、電信網絡詐騙的常見手段方法，提高人民群眾特別是中老年群體的法治意識和識騙防騙能力，不斷深化預防犯罪宣傳教育實效，彰顯人民法院依法打擊、從嚴懲治犯罪的立場和決心。

案例一

被告人王某等四人非法吸收公眾存款案

【基本案情】2017年9月底至2018年2月初，被告人王某伙同被告人王某某、安某某、馬某某，在西寧市城北區、城中區開設兩處普度（社區）醫養服務中心，以推銷保健品為由，假借保健品公司收取廣告費投資名義，大量非法收取中老年消費者現金投資，被害人數79人，涉案金額654萬余元。

【裁判結果】西寧市城北區人民法院經審理認為，被告人王某等四人以不法高額利息為誘惑，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規定，構成非法吸收公眾存款罪。綜合各被告人在犯罪中所起的作用、認罪悔罪等情形，依法判處四被告人三年六個月至一年六個月不等的有期徒刑，并處十萬元至二萬元不等的罰金。

【典型意義】隨著養老產業的發展，一些不法分子利用中老年人追求養生、渴望健康的心理，將目標對準中老年人，以推銷保健品為名實施詐騙或非法吸收公眾存款的案件時有發生，嚴重危害中老年群體的心理和身體健康。面對形形色色的騙局，一定要提高防范意識，樹立正確的養生、保健、投資理念，謹防上當受騙。人民法院將始終堅持從嚴懲處此類違法犯罪行為，著力鏟除犯罪滋生土壤，守護好人民群眾的錢袋子。

案例二

被告人馬某某詐騙案

【基本案情】2015年至2018年期間，被告人馬某某虛構韓局長的身份，謊稱可以為被害人辦理低保、養老保險、駕照、裝潢房子、介紹工作等為由，先后騙取25名被害人的現金共計77萬余元。

【裁判結果】門源回族自治縣人民法院經審理認為，被告人馬某某為達到非法占有他人財物的目的，采取虛構事實，以辦理各類惠農項目、低保等為誘餌，先后多次從多名被害人處騙取現金，數額特別巨大，其行為構成詐騙罪。鑒于被告人多次實施詐騙，騙取的被害人中有六十歲以上老年人、殘疾人，且有前科劣跡，屬嚴重情節，應從重處罰。根據被告人的犯罪事實、情節及對社會的危害程度，依法判處被告人馬某某有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五萬元。

【典型意義】當前，一些不法分子利用老年人防騙意識較弱，不了解社保辦理政策等情況，以冒充社保等部門工作人員、謊稱有關系有門路，可以辦理社保為由實施詐騙，危害性極大，社會影響極其惡劣。人民法院對此類犯罪始終持零容忍態度，堅決依法予以打擊，切實為老年人安享幸福晚年營造良好的社會環境。老年人在辦理社保時一定要先了解政策，通過正規途徑辦理，以免落入詐騙陷阱。

案例三

被告人何某某組織、領導傳銷活動案

【基本案情】2018年1月，被告人何某某在大通回族土族自治縣境內利用微信即時通訊平臺，建立微信互幫互助暫存600元項目。以微信群為單位，通過發展人員數量為基礎，從而進行復式裂變晉升會員級別，獲得相應級別返利為模式，先后發展馬某某、蘇某某等人參與該活動，通過被告人何某某發展參與該活動的下線人員達三級三十人以上。

【裁判結果】大通回族土族自治縣人民法院經審理認為，被告人何某某在微信平臺以高額回報為誘餌，要求參加者以繳納費用方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或間接以發展人員數量作為返利依據，明知無實物交易而大力宣傳虛假信息，騙取錢財，擾亂社會經濟秩序，其組織內部參與傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上，系傳銷活動的組織者、領導者，其行為已構成組織、領導傳銷活動罪，應予懲處。案發后被告人何某某能夠如實供述自己的犯罪事實，退還大部分贓款，自愿履行財產刑，認罪悔罪，可酌情從輕處罰。依法判處被告人何某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣五千元。

【典型意義】傳銷活動往往以從事商品、服務推銷等經營活動為名，利用一些群眾急于發財致富的心理，編造各種名目的經營項目，誘騙他人參加，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利的依據，本質是以承諾或者宣傳的高額回報為誘餌，誘騙甚至迫使其成員不斷發展新成員，騙取大量參加者的財物。由于受蒙蔽參與傳銷的多是收入較低、抗風險能力較低的群體，既給參與者造成財產損失，也嚴重影響社會穩定，擾亂正常的市場經濟秩序。日常生活中，對以發展會員等名義要求繳納資金、發展下線的，一定要提高警惕，謹防掉入傳銷旋渦。

案例四

被告人吳某等八人詐騙、侵犯公民個人信息案

【基本案情】以被告人吳某為首的犯罪團伙，先后設立麥吉工作室、麥吉信息咨詢有限公司從事非法網絡放貸業務，利用互聯網民間借貸之名，通過從網絡中介處購買、QQ社交通訊軟件中獲取借款人身份信息（姓名、電話等）后，按照公司制定的審核標準與審核流程，假借借貸寶今借到等借款平臺名義與被害人取得聯系,利用被害人急于用錢的心理，以快速放貸、無抵押、無擔保、還款良好可提額降息為宣傳語誘騙被害人借款,并要求被害人上傳手機通訊錄、通話記錄等個人信息，同時在今借到借貸寶平臺簽訂虛假借條、在平臺上完成相應的資金轉還，以此形成虛假的合法債權債務關系，并故意設置高額度、高利息、短周期的苛刻條件，增加借款人如期還款的難度，以此不斷壘高被害人債務，使被害人陷入不斷還款的套路中。對部分逾期不還款的被害人，被告人會采取相互推送或給借款人或其親友打電話、發短信甚至電話辱罵、電話轟炸等方式施壓，向被害人或其親屬索取債務。在2017年7月至2019年5月期間,各被告人等所在組織共審核借款2029人次，放款本金共計680余萬元，實際取得盈利360余萬元。該組織作案時所使用的電腦和硬盤介質內，存有公民個人信息數共計1.9萬余條。

【裁判結果】西寧市城東區人民法院經審理認為，被告人吳某等八人以非法占有為目的，伙同他人利用網絡借貸平臺騙取被害人錢款，其中被告人吳某、龍某、王某、朱某犯罪數額特別巨大，被告人盛某、許某、張某、欒某某犯罪數額巨大，其行為均已構成詐騙罪。被告人吳某等八人違反國家相關規定，非法獲取公民個人信息用于實施詐騙犯罪活動，情節嚴重，其行為均已構成侵犯公民個人信息罪，依法應予懲處，均應數罪并罰。被告人吳某自2017年成立工作室以來，組織其余被告人逐漸形成成員較為固定、分工明確的犯罪集團，被告人吳某為該犯罪集團實施犯罪提供資金、進行管理，系該集團首要分子，應以集團所犯全部罪行處罰。被告人龍某在該犯罪集團負責購買公民個人信息并非法放貸；被告人王某、朱某、盛某、許某在犯罪集團負責審核被害人個人信息并非法放貸，在該集團中起主要作用，均系犯罪集團主犯，應按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人張某、欒某某在該犯罪集團中通過獲取公民個人信息審核借款人資質，確定被害人范圍，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應減輕處罰。被告人欒某某案發后主動到公安機關投案，并如實供述本人及同案犯的犯罪事實，系自首，可依法從輕處罰。被告人盛某、張某經公安機關電話傳喚到案后如實供述本人及同案犯的犯罪事實，屬自首，可依法從輕處罰。被告人吳某、龍某、王某、朱某、許某自歸案后至庭審均能如實供述犯罪事實，且被告人張某、欒某某主動繳納罰金，均可從輕處罰。依法判處被告人吳某有期徒刑十四年，并處沒收個人財產人民幣二百萬元，并處罰金人民幣十萬元，其余七名被告人分獲十二年六個月至一年三個月不等的有期徒刑，并處人民幣二十三萬元至六萬元不等的罰金。

【典型意義】電信網絡詐騙具有手段翻新快、受害群體范圍大的特點，且往往披著合法借貸等外衣，以低風險高收益零擔保等為噱頭虛假宣傳誘騙被害人上當，為使利益最大化，不法分子會巧立各種名目壘高債務，讓被害人陷入周而復始的套路貸詐騙圈套，致使被害人債臺高筑，無力還款，甚至造成被害人名譽受損、失去工作、家庭破裂等嚴重危害后果發生。電信網絡不是法外之地，在享受電信網絡帶來的便利的同時，也要嚴格遵守法律法規，決不能利用電信網絡實施詐騙等違法犯罪活動，確實需要借款的，一定要通過正規渠道，保護好個人信息，嚴防落入不法分子設置的套路中。

案例五

被告人路某某等五人幫助信息網絡犯罪活動案


【基本案情】2020年6月至2021年6月期間，被告人路某某、龔某通過微信等網絡社交平臺，傳播收購銀行賬戶的信息。被告人曹某某、熊某某、任某某等人明知被告人路某某、龔某等人收購銀行卡是為了實施網絡詐騙犯罪，仍將在多地以個人名義辦理的銀行卡出售給被告人路某某、龔某等人。被告人路某某、龔某等人前后收購20張銀行卡后販賣給詐騙團伙，用于支付結算。經查，20張卡內流入資金2500余萬元。

【裁判結果】澤庫縣人民法院經審理認為，被告人路某某等五人明知他人利用信息網絡實施犯罪,提供支付結算幫助，情節嚴重，其行為均已構成幫助信息網絡犯罪活動罪。被告人路某某等五人自愿認罪認罰，并簽署認罪認罰具結書，可以依法從寬處罰。被告人路某某有犯罪前科，但其歸案后積極協助公安機關偵破案件，具有悔罪表現，可以從輕處罰。依法判處路某某等五人一年五個月至八個月不等的有期徒刑，并處五千元至兩千元不等的罰金。

【典型意義】近年來，隨著對電信網絡詐騙違法犯罪活動的持續打擊，更加隱秘、多元的新型資金鏈洗白手法相繼出現。本案被告人明知他人利用信息網絡實施詐騙犯罪，仍然收購、出售銀行卡幫助支付結算，最終難逃法律的制裁。在提高全民防詐意識和能力的同時，提醒廣大人民群眾，自身兩卡（手機卡、銀行卡）不要外借，更不能購買、出售，生財有道，切勿以身試法。