辨別養(yǎng)老詐騙套路,司法利劍守護老人錢袋子

◇養(yǎng)老詐騙多見，利用了老年人防范意識較弱、辨別能力不足

◇辦案人員分析，各地區(qū)養(yǎng)老詐騙案件數(shù)量與當?shù)仞B(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、旅游行業(yè)的發(fā)展相關(guān)，這一特點值得警惕

◇2019年以來，江西全省法院審理的涉養(yǎng)老詐騙案件已挽回損失3.69億元

抓住老人心理，非法詐騙斂財；緊盯養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，趁機渾水摸魚；以外來投資為名，鉆空子跨省作案……近年來，一些不法分子打著提供養(yǎng)老服務(wù)、投資養(yǎng)老項目等幌子，精心設(shè)計詐騙套路，侵害老年人權(quán)益，危害經(jīng)濟社會穩(wěn)定。

江西省以今年4月啟動的全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動為契機，加大打擊力度，偵辦審理了一系列養(yǎng)老騙局案件，以司法利劍守護老年人的錢袋子。

4月以來，江西全省法院共審理養(yǎng)老詐騙案件43件188人，審結(jié)20件98人，移送執(zhí)行標的額7.94億元，已執(zhí)行到位6667萬余元。

養(yǎng)老詐騙屢試不爽

江西全省2019年以來審結(jié)的135件涉養(yǎng)老詐騙案件中，謊稱提供養(yǎng)老服務(wù)的34件，謊稱投資養(yǎng)老項目的81件，合計115件，占比85.18％。

涉案人員胡建良，與江西、湖北兩省的三家養(yǎng)老服務(wù)企業(yè)達成協(xié)議，組建融資團隊，以提供養(yǎng)老養(yǎng)生服務(wù)、投資理財為名，采取口口相傳、發(fā)放宣傳單、邀請老年人參觀體驗并承諾給予養(yǎng)老優(yōu)惠及分紅等形式，4年間向社會公眾吸收資金共計1.3億余元，所吸收資金由上述三家養(yǎng)老服務(wù)公司收取，胡建良從中獲得235.38萬元報酬。

辦案人員告訴記者，胡建良用高額回報引誘老年人進行所謂投資，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

2017年11月，涉案人員馮萬春伙同他人在江西九江市濂溪區(qū)注冊成立九江西寶元科技有限公司，以老年人為主要對象進行非法集資，謊稱年化收益率16.5％，承諾到期還本付息。

案發(fā)時，該公司共計向約150名集資參與人吸收資金498萬余元，支付利息和退還本金55萬余元，造成直接經(jīng)濟損失443萬余元。馮萬春因此被判處執(zhí)行有期徒刑十四年。

養(yǎng)老詐騙多見，利用了老年人防范意識較弱、辨別能力不足。胡建良和馮萬春的落網(wǎng)，僅是全國范圍內(nèi)嚴厲打擊養(yǎng)老詐騙的一個縮影。

截至6月中旬，在全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動中，全國檢察機關(guān)已批捕以養(yǎng)老為名實施的欺詐類侵財案件和專門針對老年人的欺詐類侵財案件160余人，起訴660余人。

識破養(yǎng)老詐騙套路

辦案人員提醒，養(yǎng)老詐騙案件呈現(xiàn)出利用老人心理實施滾雪球式詐騙、緊盯養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)渾水摸魚作案、打著外來投資幌子跨省作案等特征。

抓住老人心理，非法詐騙斂財。江西2019年以來審結(jié)的135件案件中，罪名主要集中在非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩大類，占比87.4％。

一些不法分子通過發(fā)放宣傳單、開辦推介會、口口相傳等途徑針對老年群體實施滾雪球式詐騙，涉案人數(shù)多、涉案金額大。江西2019年以來審結(jié)的涉養(yǎng)老詐騙案件中，涉案金額最大的一起高達18億元，受害者數(shù)千人。

緊盯養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，趁機渾水摸魚。辦案人員分析，各地區(qū)養(yǎng)老詐騙案件數(shù)量與當?shù)仞B(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、旅游行業(yè)的發(fā)展相關(guān)，這一特點值得警惕。

近年來，江西安遠縣依托當?shù)厣鷳B(tài)優(yōu)勢，大力發(fā)展健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)不僅吸引來了老年群體，也成為不法分子覬覦的目標。

涉案人員劉偉榮通過發(fā)傳單、贈雞蛋、請吃飯、送旅游等方式，吸引大量中老年人在其店內(nèi)投資購買銀卡、金卡、明珠、皇冠等會員。此后，劉偉榮與他人一起宣傳銷售萬全延齡膏和腎力歸來等保健品，承諾一個月后返還本金外加數(shù)額不菲的推廣費。通過這種方式，他向55名被害人非法吸收資金共計240余萬元。

以外來投資為名，鉆空子跨省作案。辦案人員透露，江西2019年以來審結(jié)的135件涉養(yǎng)老詐騙案件中，有17件、94名被告人系跨省作案，分別占比12.59％、19.58％。

2016年4月20日，涉案人員魯鵬和魯光明在江西注冊成立樂平市太陽山老年事業(yè)發(fā)展有限公司。該公司實際為湖南太陽山老年事業(yè)發(fā)展有限公司的子公司。

此后，魯鵬按照湖南母公司經(jīng)營模式，以樂平市太陽山公司名義，向社會公開宣傳將為繳納會員費的老人提供老年公寓住房優(yōu)惠，并承諾以福利消費卡、貨幣等方式向老年人還本付息。案發(fā)時，該公司共向51名老年人非法吸收資金165萬余元。

辦案人員表示，一些不法企業(yè)以外來投資的名義，一方面享受著國家為促進養(yǎng)老公寓等養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展的政策優(yōu)惠，另一方面以高額回報為誘餌，將手伸向老年人的錢袋子。

綜合施治保障老年人權(quán)益

今年4月以來，江西各級法院綜合施治，深入開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動。

嚴懲首惡震懾犯罪。2016年，涉案人員陳萬安、王福云、石帆等人成立以陳萬安為法定代表人的鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)有限公司，以養(yǎng)生養(yǎng)老為噱頭，以消費可以享受折扣、不消費到期后全額返還本金并獲得福利補助為誘餌，誘惑老人預(yù)付養(yǎng)老費。案發(fā)時，該公司共向750余名老人吸收資金2396萬余元，尚未退回集資參與人2213萬余元。

辦案人員表示，陳萬安作為該公司的組織者、管理者，在非法集資中起主要作用，系主犯，且他本人存在肆意揮霍集資款行為，被法院以集資詐騙罪從重判處有期徒刑十四年。

綜合運用民事手段。江西各級法院對不構(gòu)成犯罪、但以養(yǎng)老為名欺詐老年人的民事糾紛，運用行政執(zhí)法、民事司法等手段，切實保護老年人權(quán)益。

在一起案件中，劉某某以互聯(lián)網(wǎng)虛擬經(jīng)濟模式項目為噱頭，在萍鄉(xiāng)市蘆溪縣金鷹小區(qū)開設(shè)工作室，宣傳買單攢積分、積分兌換現(xiàn)金，并承諾會支付積分的盈利，誘導老年人購買。71歲的吳某某按照每單1380元的價格共計買單.98萬元，期待靠積分賺錢，而劉某某卻在支付了4240元后找各種理由拒付。為此，二人對簿公堂。

后經(jīng)法院調(diào)解，雙方達成協(xié)議。辦案人員認為，充分運用調(diào)解手段可以盡快化解糾紛，讓老年人充分感受到司法的溫度。

最大限度減少損失。老慶祥案是發(fā)生在江西南昌縣的一起特大養(yǎng)老非法吸收公共存款案，造成集資參與人實際損失5.2億余元。判決生效后，由南昌縣法院立案執(zhí)行。

該案集資參與人涉及4012名老年人，涉案財產(chǎn)包括公司及個人財產(chǎn)340余項，信息核實難、財產(chǎn)處置難、款物清退難。南昌縣法院一方面依靠當?shù)攸h委政府，協(xié)調(diào)由縣城投公司按評估價2.45億元接盤老慶祥公司資產(chǎn)；另一方面優(yōu)化財產(chǎn)處置方案，引入公證機構(gòu)對處置過程進行全程監(jiān)督。

同時，南昌縣法院聯(lián)合銀行設(shè)置咨詢專柜，開通電話咨詢專線，針對未登記的集資參與人主動上門服務(wù)，每月定期約訪集資參與人代表，及時通報財產(chǎn)處置進展情況，還探索推出線上線下(31.910,-0.23,-0.72%)登記模式，為后續(xù)資金清退打下基礎(chǔ)。最終，受害人資金清退比例達到約50％，妥善化解了矛盾。

江西省高級人民法院執(zhí)行局局長鄒中華表示，江西全省法院把追贓挽損作為檢驗專項行動成效的重要標準，最大限度減少受害老人經(jīng)濟損失。2019年以來，江西全省法院審理的涉養(yǎng)老詐騙案件已挽回損失3.69億元。