能動履職實現精準打擊,守護養老錢

【基本案情】

遼寧沈陽某商貿有限公司（以下簡稱商貿公司）于2013年8月由金某甲（2021年7月12日因犯集資詐騙罪被判處無期徒刑）發起成立，2016年12月又收購北京某投資有限公司（以下簡稱投資公司）。公司成立后，以老年人為主要對象從事非法集資活動。

張某2016年6月入職商貿公司后，負責公司門店鋪設及發展經營。2016年下半年，張某伙同陳某在山東省陽谷縣先后成立一店、二店，招聘陳某、劉某等人為員工，以消費養老名義承諾高額返利引誘老年人注冊購買1280元至2.56萬元不等的會員卡，非法吸收122名老年人存款1028萬余元，造成損失552萬余元。2017年12月，因商貿公司資金鏈斷裂無法兌現返利，張某又以投資公司的名義，委派崔某為店長，引誘原商貿公司會員繼續投資，非法吸收61名老年人存款86萬余元，造成損失52萬余元。

張某、陳某、劉某等7名被告人參與吸收的存款均以銀行卡轉賬的方式，按照公司要求轉入公司賬戶及金某甲、金某乙等相關責任人的銀行賬戶。7名被告人到案后，自愿認罪認罰，共退贓25萬元。

2020年6月12日，陽谷縣法院以非法吸收公眾存款罪分別判處張某、陳某、劉某等7人有期徒刑一年至三年不等的刑罰，各并處罰金。

【檢察履職】

提前介入，引導偵查。2018年7月17日，陽谷縣公安局對該案立案偵查，陽谷縣檢察院提前介入偵查，向公安機關發出《提前介入偵查意見書》，建議公安機關通過線上、線下多種方式發布公告，告知尚未報案的集資參與人及時報案，對涉案人員的銀行賬戶進行調取分析，為以后準確打擊做好基礎。

能動履職，追捕漏犯。陽谷縣檢察院在審查中發現公司財務人員金某乙涉嫌共同犯罪，遂發出《應當逮捕犯罪嫌疑人建議書》，建議公安機關對金某乙提請批準逮捕。檢察院對金某乙批準逮捕后，公安機關對其進行網上追逃。今年5月，金某乙向公安機關投案，目前案件在進一步偵查中。

準確定性，提起公訴。2018年11月27日，公安機關以張某、陳某等7人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送審查起訴。陽谷縣檢察院從犯罪嫌疑人主觀目的、贓款去向等方面自行補充收集相關證據。該院經審查后認為，現有證據證實各犯罪嫌疑人將收取的會員費全部轉到商貿公司、投資公司的賬戶，公司支付給他們工資和提成作為報酬，且報酬沒有明顯超過合理范圍，不能證明他們具有非法占有的目的，不符合集資詐騙罪的犯罪構成。

2019年6月10日，陽谷縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對張某等7人提起公訴。

制發檢察建議，參與社會治理。2020年9月4日，陽谷縣檢察院針對在案件辦理中發現的被告人依托個體工商戶從事吸收老年人存款的問題，向當地金融服務等職能部門制發了《檢察建議書》，建議加強市場監管，對個體工商戶存在的違法經營進行專項整治。被建議單位高度重視，采取相應措施進行整治和落實，取得良好的社會效果。

持續發力，追贓挽損。審判過程中，該院與法院密切配合，督促引導各被告人積極退贓25萬元。案件判決生效后，該院與公安機關、法院持續追贓挽損。公安機關發現投資公司及金某甲的賬戶資金被其他法院執行退賠后，尚有部分余款。該院認為因上述賬戶中涵蓋了本地非法吸收的存款，屬于涉案財物，所以本案事實、證據在一審裁判生效后發生了變化。為了糾正這一問題，同時使扣押款項退賠到投資人手中，2020年11月4日，該院向法院發出再審檢察建議書。2020年12月3日，法院采納檢察院的建議，決定對本案進行再審，并于12月24日作出判決，維持各被告人刑事部分判決情況，同時判決公安機關凍結的執行過付余款200萬元按比例返還122名集資參與人。目前，資產處置工作已進行完畢。

【典型意義】

第一，注重審查非法集資款的實際去向及行為人獲利合理性，準確區分集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪作為兩種典型的集資類犯罪，二者之間存在諸多共同點，但二者量刑相差很大。一是實施的客觀手段不同，集資詐騙罪要求使用詐騙方法，非法吸收公眾存款罪則無需這一要件；二是對于集資款的主觀心態不同，集資詐騙罪要求對集資款有非法占有目的，非法吸收公眾存款則無此要求。辦理這類案件中，如遇主犯潛逃、無法取得其有效供述的情況，應全面重點審查涉案賬戶流水，確定集資款項的實際去向，同時結合在案犯罪嫌疑人的供述，確定其獲取報酬的方式和數額，判斷是否在合理的范圍內，從而對在案非法集資行為人進行準確定性。

第二，注重溝通協調，最大限度做好追贓挽損工作。檢察機關在案件辦理過程中因案施策，靈活運用強制措施，結合訴訟進度，把追贓挽損融入認罪認罰從寬工作，促使非法集資行為人積極退贓。同時，根據新事實、新情況，積極與公安機關、法院加強協作配合，啟動再審程序，多渠道為被害人挽回經濟損失，將案件辦理的成效惠及民生，提升人民群眾的安全感、滿意度。

第三，加強監督、能動履職，做到對非法集資犯罪的全鏈條打擊。涉及養老詐騙的非法集資犯罪往往是共同犯罪，檢察機關應結合共同犯罪中集資參與人的犯罪地位，對主從犯、自首、犯罪數額進行準確的認定、結合違法所得的退賠等情況進行量刑，做到精準打擊、不枉不縱。對于涉嫌犯罪、公安機關尚未采取強制措施的犯罪嫌疑人，果斷進行偵查活動監督，及時對犯罪嫌疑人進行追捕、追訴，實現全鏈條打擊。

第四，積極參與社會治理，制發檢察建議強化市場監管，進行法治宣傳做到防范為主。檢察機關對任何形式的非法集資，堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則，通過制發檢察建議和開展法治宣傳等方式積極參與社會治理，同時聯合相關部門走上街頭、走進社區，用通俗易懂的語言講解常見的養老詐騙類型，提醒老年人提升防騙意識，守護養老錢。