中歐基金竇玉明:提升行業投顧服務能力,助力個人養老金投資高質量發展

養老金融領域專業智庫中國養老金融50人論壇日前在線舉辦第三支柱個人養老金制度研討會，中國社會保險學會會長、人力資源和社會保障部原副部長胡曉義、中國養老金融50人論壇秘書長董克用教授、人力資源和社會保障部養老保險司副司長賈江、中國銀行業協會秘書長劉峰、中國證券投資基金業協會原副會長鐘蓉薩、中國保險行業協會秘書長商敬國、以及中國證券投資基金業協會養老金專業委員會主席、中歐基金董事長竇玉明等各界代表出席了此次研討會，共同探討個人養老金制度發展新方向。

近日出臺的個人養老金新政是一個重要里程碑，標志著我國第三支柱個人養老金制度在歷時4年試點期后又向前邁了一大步，竇玉明表示，政策層面已經開了一個好頭，現在接力棒已交到金融機構手中。在竇玉明看來，公募基金行業為推動個人養老金投資方面做了三方面準備工作。

首先，包括中歐基金在內的公募基金公司已經完成了第一批養老目標基金的布局。未來，公募基金作為資產管理生態中的制造商，還需要開發更加多樣化的產品，為不同退休年齡段的投資者提供更加豐富的選擇，滿足個性化養老投資需求。竇玉明表示，在投資團隊及產品方面，不僅是基金公司，保險公司、銀行理財子等也都已做好了充足的準備。

其次，多樣化的宣傳方式，特別是線上傳播，對于推動養老投資者教育發揮了重要作用。公募基金管理人致力于向投資者普及養老金融知識、傳播自主養老意識、并幫助大家樹立長期投資、價值投資的養老投資觀念。在行業共同努力下，目前投資者養老投教工作進展順利，卓有成效。

最后，竇玉明特別強調了投資顧問服務的重要性。他坦言，如何以更低的成本、更高的效率為大眾提供千人千面的個性化投資顧問服務，將是未來行業共同面臨的一大挑戰，也是未來推動個人養老金投資高質量發展的關鍵因素之一。

在個人養老金投資服務環節，我們應該特別注重賬戶的使用體驗，只有使用便捷、用戶友好的賬戶才能贏得個人用戶的青睞，在此基礎上，基于過往用戶服務數據的積累優勢，構建覆蓋生命周期的養老金資產管理生態鏈，為投資者提供更具科學性的養老投資解決方案，并在市場波動時提供安撫及陪伴服務。竇玉明表示，中歐基金通過旗下子公司中歐財富在投資顧問業務方面做了很多努力，未來還將繼續加大對于投顧業務的投入，幫助不熟悉金融知識的投資者做好資產配置，做好養老投資這件事。據悉，中歐基金旗下子公司中歐財富已于2019年取得投顧牌照，是首批獲發投資顧問服務牌照的五家公募基金公司之一，目前投顧客戶已達到25萬名。

參考資料：

中國養老金融50人論壇（China Ageing Finance Forum，CAFF50）于2015年12月9日正式成立。論壇成員由政界、學界和業界具有深厚學術功底和重要社會影響力的人士組成。論壇主要關注養老金金融、養老服務金融和養老產業金融三部分內容，致力于成為養老金融領域的高端專業智庫，旨在為政策制定提供智力支持，為行業發展搭建交流平臺，向媒體大眾傳播專業知識。

風險提示：基金有風險，投資需謹慎。以上內容僅供參考，不預示未來表現，也不作為任何投資建議。其中的觀點和預測僅代表當時觀點，今后可能發生改變。未經同意請勿引用或轉載。

【廣告】